نقدم لك من خلال هذا المقال مجموعة من أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد بنءا على اراء بعض الخبراء في هذا المجال.
لكن أولاً تعرف على افضل كتب تمويل الشركات والتمويل الجماعي، وافضل كتب المحاسبة والمحاسبين.
وايضا ذكرنا سابقاً أفضل كتب تطوير الذات.
قائمة أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد
كتاب Money Honey
دعونا نواجه الأمر: إن النضج أمرٌ صعب، خاصة عندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال.
يعد هذا الكتاب سابقة ماليّة بحيث يعتبر واحد من أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد،
وتتحدث راشيل، وهي مستثمرة ومديرة أعمال، عن كيفية إدارة الشئون المالية.
سيعلّمك الكتاب كيفية:
- مضاعفة دخلك وخفض نفقاتك إلى النصف
- دمج القروض الطلابية وخفض معدل الفائدة
- فتح حساب سمسرة وإجراء تداول حتى تتمكن من البدء في الاستثمار في سوق الأسهم
- إدارة أموالك بين سداد الديون والمدخرات قصيرة الأجل والتقاعد
- والمزيد!
والأهم من ذلك، ستتعلم الخطوات السبع البسيطة التي اتخذتها راشيل لإدارة شؤونها المالية.
إذا كنت تريد فعل المثل، فالكتاب هذا مخصص لك.
ما يلي بعض المقتطفات من محتويات الكتاب:
- إنشاء الميزانية
- مضاعفة دخلك وخفض نفقاتك إلى النصف
- أين يمكنك وضع مدخراتك للحصول على أعلى معدل عائد
- ثم ينتقل الكتاب إلى موضوع “الديون”
- *كيفية خفض معدلات فائدة القرض الطلابي
- كيف تعمل الرهون العقارية
- الاستثمار
- الفرق بين الأسهم والسندات والصندوق المشترك وصندوق المؤشر
- كيف تضع استراتيجية استثمارية مناسبة لك
- كيفية عمل حسابات التقاعد ومتى يجب أن تبدأ في الادخار للتقاعد
- وأخيرًا، يتطرق الكتاب إلى الضرائب والتأمين
كتاب How to Make Your Money Last إدخار الأموال
تقول مجلة فوربس، “هذا الكتاب كنز من كنوز الأسرار المالية”
مع هذا الكتاب، سوف تتعلم كيف تحول مدخرات التقاعد إلى راتب يدوم مدى الحياة.
حيث يخشى العديد من الناس أن ينفد منهم المال في مرحلة الشيخوخة.
كما ستتعلم كيفية النظر إلى مدخراتك واستثماراتك بطريقة جديدة. إذا تمسكت بخيارات آمنة للغاية.
تحتاج إلى أموال للمساعدة في دفع الفواتير في سنوات التقاعد المبكرة. ولكن لضمان استمرار إنفاق المال بعد عشرة أعوام وعشرين عاماً من الآن، فلابد وأن تستثمر.
هذا الكتاب هو المرشد الأساسي لتعليمك كيفية إدخار الأموال.
كتاب Broke Millennial من أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد
إذا كنت تعاني من ضائقة مالية فإنه من السهل عليك الغرق في دوامة الديون. ولكن إذا كنت تريد النجاة من هذه الدوامة فعليك بإستخدام هذا الدليل الذكي.
ويرشدك هذا الكتاب إلى الطريق الصحيح خطوة بخطوة للانتقال من الضائقة المالية إلى الأريحية المالية.
يقدم الخبير المالي إيرين لوري الأساسيات لمعالجة المسائل المالية الصعبة والمواقف التي يواجهها معظمنا، بما في ذلك:
- فهم المال وكيفية إنفاقه
- إدارة القروض الطلابية
- ما عليك فعله عندما لا تستطيع تحمل تكلفة الفاتورة
- تقديم النصائح البسيطة بشكل منعش وقصص حقيقية
كتاب كسر الألفية يمثل خريطة الطريق الأساسية التي يحتاج إليها كل جيل. ما الذي تنتظره؟ اقتنِ الكتاب!
كتاب Get Money الحصول على المال من أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد
تعلم كيف تعيش الحياة التي تريدها مع هذا الكتاب!
إدارة الأموال تشبه إلى حد ما الذهاب إلى طبيب الأسنان أو الوقوف في الصف لعدة ساعات لا أحد يريد أن يفعل هذا كله، ولكن في مرحلة ما، إنه أمر حتمي.
فأنت تحتاج إلى تنظيف أسنانك، وتجديد ترخيصك، وإدارة أموالك الشخصية مثل الكبار.
سواء كنت تكافح لسداد ديون القروض الطلابية، أو كنت على استعداد لوقف إهدار راتبك على فواتير الكهرباء والماء.
فإن التعامل مع أموالك قد يبدو مخيفاً للغاية، ولكن ليس بالضرورة أن يكون الأمر كذلك.
في الواقع، يتطلب منك الأمر تحديد أهداف واضحة، وأيضًا مواجهة التحديات التي يجب أن تغلبها.
مع هذا الكتاب لن يكون التمويل الشخصي سهل الفهم فحسب، بل يمكن أن يكون مرح أيضًا!
في في هذا الكتاب، يشرح لك خبير التمويل الشخصي كريستين وونغ الخطوات الدقيقة للحصول على المزيد من المال في جيبك دون السماح لها بالتحكم في حياتك.
من خلال سلسلة من التحديات المصممة لتعزيز التمويل الشخصي الخاص بك، وإجراء مقابلات مع خبراء ماليين كبار آخرين،
وتمارين مصممة لمساعدتك على تحقيق حتى أكبر أهدافك، سوف تتعلم مهارات قيمة مثل:
- بناء الميزانية
- خطة لسداد الديون
- المفاوضة
- تسريع أهدافك المالية
- بدء المحفظة الاستثمارية…والمزيد!
ببساطة، مع هذا الدليل للتمويل الشخصي، لن تواجه أي مشكلة في فهم كيفية عمل أموالك.
كتاب The Truth About Money من أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد
تعد الطبعة الرابعة من حقيقة المال دليل شامل عن عملية التخطيط المالي، هو واحد من أكثر الكتب شهرة في مجال التمويل الشخصي.
ستكتشف كل ما تحتاج إلى معرفته عن الاستثمارات والتأمين والتخطيط للتقاعد وشراء وبيع منزلك.
والتخلص من الديون وكيفية الدفع للكلية وحفلات الزفاف والسيارات وأكثر من ذلك بكثير.
والأفضل من ذلك أن الكتاب يشرح المفاهيم المالية الصعبة باللغة الإنجليزية البسيطة بأسلوب مبسط وسهل.
منذ آخر مراجعة للكتاب في عام 2004، تغير عالم التمويل الشخصي بشكل كبير.
وتتضمن الطبعة الرابعة تحديثات جديدة، بما في ذلك:
- التخطيط للتقاعد
- خيارات الاستثمار: تعلم كيف يمكن للاستثمارات المنخفضة التكلفة أن تساعدك في خلق الثروة مع توفير المال في الوقت نفسه
- استراتيجيات التاريخ المستهدف
- السلوك المالي وعلم الاقتصاد
- تعلم لماذا تتخذ قرارات مالية سيئة
وسواء كنت تدخر للجامعة أو للتقاعد، أو تشتري بيتاً، أو تشعر بالقلق إزاء خسارة وشيكة لوظيفتك الحالية، أو تواجه أي قرار مالي،
فإن هذا الكتاب سوف يساعدك على اتخاذ قرارات مالية عظيمة.
كتاب How to Think About Money كيفية التفكير في المال
هناك من يعتقدون أن هدف الاستثمار يتلخص في التغلب على السوق وجمع أكبر قدر ممكن من الثروة، وأن أذكى الطرق والعمل الجاد من شأنه أن يضمن نجاح الاستثمار
، وأن الطريق إلى السعادة ممهد بالمزيد من كل شيء.
هل تريد حياة مالية أكثر ازدهاراً وأقل إرهاقاً؟ جوناثان كليمنتس, كاتب في مجال التمويل الشّخصيّ في وول ستريت جورنال, موجود هنا للمساعدة.
وهدفه هو: تزويد القراء بطريقة متماسكة للتفكير في مواردهم المالية، ليتخذوا اختيارات مالية أكثر ذكاءً.
مبني هذا الكتاب على خمسة أفكار رئيسية ألا وهي:
- إن المال قادر على شراء السعادة، ولكن يتعين علينا أن ننفقه بعناية كبيرة
- سيتمتّع معظمنا بحياة طويلة بشكل غير عادي وهذا ينطوي على عواقب مالية
- نحن نهتم بالفشل المالي، لذا فإن إدارة المال المعقولة تتطلب قدراً عظيماً من القوة العقلية
- نحتاج إلى أن نصدر النظام في حياتنا المالية بالتركيز على رواتبنا
- إذا أردنا زيادة ثروتنا، فينبغي لنا أن نسعى إلى الحد من عمليات الطرح
“لماذا لم أفكر في ذلك الآن؟ هذا ما ستفكر به بعد قراءة كتاب جوناثان كليمنتس الجديد.
يكمن جمال هذا المفهوم في الحس السليم والحكمة، وهو ما يتم تلخيصه في خمس خطوات بسيطة فقط من شأنها أن تساعدك في اكتساب استقلاليتك المالية.
كتاب Mastering Personal Finance Budgeting for Beginners إعداد الميزانية للتمويل الشخصي للمبتدئين
هناك إستراتيجية شائعة للموازنة تعرف باسم قاعدة 80-20، حيث يذهب 80% من دخلك الشهري مباشرة إلى النفقات،
بينما يجب توفير 20% المتبقية، 15% منها يجب أن تذهب إلى خطة التقاعد أو غيرها من الاستثمارات.
النزعة الاستهلاكية الحديثة جعلت معظم الناس يستخفون بقيمة الحياة من أجل النجاح المالي.
يمكنك أن توفر ما يصل إلى 50 دولار يومياً إذا حسبت لكل قرش حساب.
ولن تتمكن من تحقيق الأهداف المالية بسرعة أكبر فحسب، بل وسوف تحرص أيضاً على حماية نفسك من المشاكل المالية المحتملة في المستقبل.
كتاب Get a Financial Life من أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد
نسخة رابعة منقحة تماماً وتم تحديثها من صحيفة نيويورك تايمز، مصممة لتوجيه الشباب عبر عالم التمويل الشخصي.
إن الناس في العشرينات والثلاثينات من أعمارهم، يحتاجون إلى المساعدة في ترتيب حياتهم المالية. ومن يمكن أن يلومهم؟
لقد بلغ جيل الألفية هذا العمر في أعقاب أسوأ أزمة اقتصادية يشهدها التاريخ. وهم مدينون بمستويات قياسية من القروض الطلابية، ويكسبون أجوراً منخفضة للغاية،
ويكافحون الحياة من أجل ميزانية في اقتصاد غير مؤكد.
على مدى عقدين من الزمان، حقق هذا الكتاب أفضل المبيعات وهو الكتاب المقدس للناس في العشرينات من العمر والثلاثينات.
وبفضل أسلوب الكتاب في التعامل مع مشكلة الديون، تمكن العديد من الناس من النجاة من مشكلة الديون، وتمكنوا أيضاً من إدخار أموالهم.
في هذا الإصدار المعدّل والمحدّث تمامًا، يشارك كوبلينر رؤى جديدة ونصائح ملموسة وقابلة للتنفيذ ومواجهة لمساعدة جيل جديد من القراء في تشكيل عادات مالية تدوم مدى الحياة.
مع المواد الجديدة التي تعكس العالم الرقمي المتغير، يظل الكتاب أداة أساسية لتعليم الشباب كيفية إدارة أموالهم.
من التعامل مع الضرائب إلى تعزيز بطاقة الائتمان، يرشد الكتاب هؤلاء الذين بدأوا للتو بكيفية خفض ديونهم، وتجنب الأخطاء المالية الشائعة، والإبحار عبر عالم التمويل الشخصي.
كتاب How To Be Financial AF كيفية إدارة الأموال
إن سام على استعداد لمشاركة كل ما تعلمه على مدى سنوات حياته.
يتميز الكتاب بأنه ممتع ومضحك وسهل القراءة. فهو يتضمن نصائح وأمثلة عملية من واقع الحياة نحتاج إليها للبقاء على قيد الحياة والعمل على الصعيد المالي.
هذا الكتاب هو المجلد الأول وسيغطي جوانب أساسية منها:
- الميزانية
- السجل الائتماني
- إدارة بطاقات الائتمان بفاعلية
- فهم الضرائب
- التقليل من العبء الضريبي
- والمزيد!
والأمر الأكثر قابلية للتطبيق هو الدليل المفصل حول كيفية الإبحار بعيداً عن الديون.
إن هذا الكتاب هو المكان المثالي للبدء حيث أن الكتاب مؤهل بشكل أساسي لتعليمك الإبحار في عالم المال.
“في هذا العالم، إما أن تحصل على التعليم، أو تفشل والخيار لك”.
كتاب The Total Money Makeover من أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد
قم بزيادة عضلات أموالك مع مدرب التمويل المحترف في أمريكا دايف رامزي.
حسنًا، هل تريد تحويل تلك النفقات المتهورة إلى ميزانية جيدة؟ هل تريد تحويل حسابك المصرفي الصغير المحزن إلى ماكينة نقدية ضخمة؟
إذا عليك الاستعانة بهذا الكتاب.
هل أنت متعب من الأكاذيب والوعود الكاذبة، ألقِ نظرة على هذا الكتاب فقط؟ إنه يحتوي على خطة بسيطة ومباشرة لتحقيق أقصى استفادة من عاداتك في كسب المال.
وهو يستند إلى النتائج وليس إلى الأوهام. مع المال الكلي في طبعته الكلاسيكية ،
سيكون لديك القدرة على : تصميم خطة لدفع جميع الديون والتعرف على أساطير المال العشرة الأكثر خطورة.
كتاب Mastering Money إتقان لغة المال
هذا الكتاب مصمم لطلاب الجامعات والشباب الذين ربما كانوا قد تجاوزوا هذا الجزء من تعليمهم حتى الآن ولكنهم الآن مهتمون بمعرفة كيفية الحصول على المال.
أو بعبارة أخرى، هذا الكتاب لكل من يرغب في تعلم أساسيات التمويل الشخصي.
إذا لم تكن طالب جامعي يبلغ من العمر 22 سنة ولكنك بحاجة إلى التعرف على موضوعات محددة مثل الاستثمارات، أو التأمين، فقم بالتنقل في صفحات الكتاب لتحقيق الإستفادة الأكبر.
وقد صمم كل فصل ليقرأ حسب الحاجة وهو سهل الفهم ومحدد قدر الإمكان.
وستخبرك إنجا تشيرا آرائها حول الأشياء وستخبرك بما تفعل او لا تفعل أو بدلاً من إعطائك تعريفاً عاماً آخر أو مصطلحاً تمويلياً.
كتاب The White Coat Investor المستثمر ذو الرداء الأبيض
كتب هذا الكتاب من قبل الطبيب المتمرس جيمس دال.
وهو دليل مثالي يتعامل على وجه التحديد مع المشاكل المالية التي تواجه طلاب الطب وأطباء الأسنان والمهنيين ذوي الدخل المرتفع.
الأطباء بشكل خاص مدربون بشكل مكثف على إجراء التشخيصات الصعبة وتنفيذ العمليات لإنقاذ حياة العديد من الناس.
ومع ذلك ، فإنهم يتلقون القليل من التدريب في الأعمال التجارية والتمويل الشخصي والاستثمار والتأمين والضرائب وتخطيط العقارات.
يملأ هذا الكتاب هذه الفجوات وسيعلمك كيفية استخدام دخلك للهروب من القروض الطلابية الخاصة بك، وتوفير المال لعائلتك، وبناء ثروة.
الحديث المباشر والتفسيرات الواضحة سهلة للغاية بحيث يمكن فهمها من قبل المبتدئين للموضوع.
ولكن الكتاب يحتوي أيضًا على مفاهيم متقدمة خاصة بالأطباء الذين لن تجدها في كتب مالية أخرى.
سيعلمك هذا الكتاب كيفية:
- التخرج من كلية الطب بأقل قدر ممكن من الديون
- الهروب من قروض الطلاب في غضون سنتين إلى خمس سنوات من التخرج
- شراء أنواع ومبالغ التأمين الصحيحة
- شراء منزل وكم من المال ستنفق عليه
- تعلم أن تستثمر بطريقة معقولة ومنخفضة التكلفة وفعالة بمساعدة مستشار أو بدونه
- تجنب الاستثمارات المصممة للبيع وليس الشراء
- حدد المستشارين الذين يقدمون خدمة ونصيحة رائعة بسعر مثالي
- كيف تصبح مليونيراً في غضون خمس إلى عشر سنوات من التخرج
- استخدم “Backdoor Roth IRA” و “Stealth IRA” لتعزيز أموال التقاعد وخفض الضرائب الخاصة بك
- حماية الأصول الخاصة بك من الدعاوى القضائية المهنية والشخصية
- قلل من العبء الضريبي ، واحتفظ بأموالك التي تكسبها
- اختر بين وظيفة الموظف ووظيفة المقاول المستقل
- ألق نظرة على الصفحات الأولى من الكتاب من خلال النقر على ميزة Look Inside
كتاب Dual Momentum Investing استثمار الزخم المزدوج
يفصل هذا الكتاب طريقة استثمار الزخم الخاصة بالمؤلف والتي تجمع بين الأسهم الأمريكية والأسهم غير الأمريكية ومؤشرات السندات الإجمالية،
في صيغة أثبتت أنها تزيد الأرباح بشكل كبير مع تقليل المخاطر.
يكشف المؤلف كيف يمكن للمستثمرين أن يحققوا عوائد كبيرة على المدى الطويل ما يقرب من ضعف ما حققه سوق الأسهم على مدى الأربعين عامًا الماضية ،
مع تجنب أو تقليل خسائر السوق الهابطة، ويقدم المعلومات والرؤى التي يحتاجها المستثمرون لتحقيق مثل هذا النجاح في المستقبل .
تم تصميم منهجيته، لالتقاط التغييرات الرئيسية في القوة النسبية واتجاه السوق.
كتاب Overcoming Deptostrofy التغلب على الديون
هل تواجه أي مشكلة مع الديون؟ لا تقلق لدينا الحل! مع هذا الدليل الكامل لإدارة الديون والقروض.
ماذا تعني؟ هذا يعني أنه سيكون لديك إجابات على جميع أسئلتك في هذا الكتاب.
هناك العديد من أنواع الديون، الحسنة والسيئة، ولها مخاطر وتفاصيل ذات صلة لا يعرفها الجميع.
من أهداف الكتاب:
- الإطلاع على أنواع الديون وخصائصها
- المساعدة في التعرف على الموقف الذي يزعجك
- إرشادك للتعامل مع العقبات
- المستخدمين المستهدفين
- الناس الذين لديهم مشاكل الديون مثل الديون الحكومية
- الناس الذين يرغبون في الحصول على وضع مالي نزيه
- الناس الذين يحتاجون لاستعادة السيطرة على ديونهم
س1: هل يساعد هذا الكتاب حقًا في تحسين وضعي؟
ج1: نعم، لأنه في هذا الكتاب سوف تجد، ليس فقط التعريفات، ولكن أيضًا أدلة للتعامل مع جميع القضايا.
س2: هل يمكن لهذا الكتاب أن يخلط بين أفكاري حول الدين والتمويل؟
ج2: لا، سيتضح كل ما يعنيه التمويل.
س3: هل يمكنني حقا الهروب من الديون؟
ج3: نعم، يمكنك ذلك. ولكنك تحتاج إلى تفكير صبور ومنطقي. إذا لم تكن شخصًا صبورًا، ستبذل كل جهد دون جدوى.
إذا كنت تريد ذلك، يمكنك القيام بذلك.
كتاب Financial freedom الحرية المالية
يعمل الكثير من الناس بجد طوال حياتهم وهم يدخرون من أجل تحقيق الحلم الأمريكي بالحرية المالية.
لكن الحقيقة المؤسفة هي أن النجاح سريع الزوال، والديون، والخسائر، والفساد شائعة للغاية.
سواء كنا عاطلين عن العمل، أو نعاني من نقص العمالة، أو ما زلنا نحاول تسلق سلم الشركات، فإننا جميعاً مبتلون بمخاوف تتعلق بالمال،
الحقيقة هي أننا جميعًا لاعبون في “لعبة المال”، فقط أولئك الذين يعرفون كيف يلعبون اللعبة، ويحددون المستويات، ويثنون القواعد يمكنهم أن يحصلوا على اليد العليا.
في هذا الدليل السهل المتابعة، ستكتشف كيف يتم تكديس المجموعة الاقتصادية وكيفية استخدام الاستراتيجيات المجربة لتحويل اللعبة لصالحك.
ستحتاج إلى مراجعة الهيكل الأساسي للبنوك والنظام المالي العام قبل التقدم إلى الصيغ التي تعزز أموالك الشخصية.
يعتقد الكثيرون أن العثور على مكانة إيراداتهم هو الجواب. ليست كذلك!
يكشف هذا النص عن هذه الأسطورة ويكشف عن تيارات متعددة للدخل – العادي، والمحافظ، والسلبي، اللازمة للتنقل الاقتصادي.
من خلال هذا الكتاب، تعرف على كيفية التعامل مع مشاريع تجارية جديدة وحماية أصولك مثل أصحاب الملايين. إتقان اللعب، وأخيرا تحقيق ثروة طويلة الأمد!
نتائج تصويت أفضل كتب التخطيط المالي الشخصي للأفراد
